基金销售业务存在五项违规问题，邮储银行河北省分行被出具警示函

4月4日，中国证监会河北监管局网站发布一则关于对邮储银行（01658.HK）（601658.SH）河北省分行采取出具警示函的行政监管措施。

经河北证监局现场检查，邮储银行河北省分行在基金销售业务中存在以下五项违规问题：

一是部分分支机构及代理网点基金销售业务负责人未取得基金从业资格，违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称《销售办法》）第八条第四项、第三十条第二款的规定。

二是对部分基金产品在认购期实施特别的考核激励政策，违反了《销售办法》第三十条第一款的规定。

三是未每半年对基金销售业务开展一次投资者适当性自查并形成自查报告，违反了《证券期货投资者适当性管理办法（2022年修正）》第三十条的规定。

四是部分网点员工使用办公电话开展基金营销活动，未纳入统一的留痕和监控管理，违反了《关于实施<公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法>的规定》第十六条的规定。

五是合规风控人员对基金销售业务经营运作进行监督检查的履职有效性存在不足，违反了《销售办法》第二十六条第一款的规定。

根据相关规定，河北证监局决定对邮储银行河北省分行采取出具警示函的行政监管措施，并要求该行高度重视，切实加强对分支机构合规管控和人员资质管理，于4月30日前向河北证监局提交书面整改报告。

天眼查显示，中国邮政储蓄银行股份有限公司河北省分行成立于2008年，位于河北省石家庄市。

财报显示，邮储银行2022年实现营收3349.56亿元，同比增长5.08%；实现归属于银行股东的净利润852.24亿元，同比增长11.89%。

值得注意的是，据同花顺iFinD统计，3月国有行累计被罚1426.06万元，其中，仅邮储银行被罚没金额较上月有所增长，该行也是国有行中3月受罚次数最多的银行，共收到10张罚单，累计罚没249万元。