以案说险 筑牢金融防线 渤海银行启动“普及金融知识万里行”活动

6月9日，渤海银行股份有限公司（以下简称“渤海银行”）2025年“普及金融知识万里行”活动正式启动。

启动仪式上，渤海银行（09668.HK）发布了第一期《“为民办实事”之消费者权益保护案例汇编》，共收录营业网点报送的反诈案例15篇，汇编提炼形成“百万医疗”“代理退保”“抖音客服”“境外投资”“实物黄金”“养老诈骗”“银联会议”“闲鱼”等8个关键词，对阶段性典型案例进行了全面剖析，并结合案例特点对广大金融消费者发出风险提示。

智慧运用金融“谋略” 巧破“抖音客服”骗局

抖音作为记录美好生活的短视频平台，深受大众喜爱，但随着它的火爆，冒充客服诈骗的事件与日俱增。今年1月，客户佐女士致电渤海银行德阳支行，称自己需将20万元未到期的定期存款转为活期，并咨询手机银行转账操作事宜。经进一步询问，佐女士说“抖音工作人员”告知她，“因签约抖音直播服务，若不解约，每月将扣除800元费用”，并要求把资金“虚拟转出”以“降低风险评级”。佐女士信以为真，按照对方要求将定期存款转为活期存款，并尝试通过手机银行进行转账操作。

支行工作人员敏锐地察觉到异常，对佐女士的转账操作进行了劝阻，并对其账户采取“暂停非柜面业务”的紧急管制措施，随后向佐女士详细讲解了此类诈骗的常见套路，成功说服她前往网点办理换卡、修改密码及调降非柜面转账限额等一系列安全防范操作。

分毫析厘 阻断“线上诈骗+线下黄金交付”新型骗局

近期黄金交易市场异常活跃，一些不法分子也嗅到“商机”。不久前，客户王女士致电上海自贸试验区分行，预约取现50万元。银行工作人员在与王女士的电话沟通中发现，王女士并未对取现用途进行确认，仅表示自己使用，且在对话期间提及黄金、美元、装修、旅游、还债、医疗保健等词汇。次日，王女士如约来到银行，工作人员与其进行了充分沟通，结合近期电信诈骗典型案例、作案手法、危害等进行风险提示，并向其展示了公安局反诈中心的告知书。在沟通中确认王女士疑似遭遇黄金诈骗，经过耐心劝阻，王女士最终放弃取现，避免了经济损失。

对于“实物黄金”骗局，渤海银行提示，网上陌生人不论以何种理由，要求使用自有资金购买黄金或为他人代购黄金或其他贵价物品，并要求邮寄至指定地点或派人上门来取的，都是诈骗。

2025年“普及金融知识万里行”活动期间，渤海银行还将重点围绕“保障客户权益，乐享安心生活”主题，从“守护重点人群筑牢金融防线”“强化风险意识保护财产安全”“规范销售行为恪守尽责底线”“抵制不法中介维护金融秩序”“凝聚诚信力量共建信用基石”五个方面在全国各地开展丰富多彩的主题教育宣传。

未来，渤海银行也将继续秉持“金融服务守初心，消保为民显担当”的消保品牌理念，持续深化警银合作，构建“技防+人防”的全方位、多维度、立体化反诈防控体系，积极通过反诈宣传、柜面止付、预警劝阻等举措保障金融消费者财产安全，守牢人民的“钱袋子”。